ارزیابی کارکرد و درجه بندی صندوق های سرمایه گذاری طبق شاخصهای متفاوت

ارزیابی کارکرد و درجه بندی صندوق های سرمایه گذاری طبق شاخصهای متفاوت

رتبه بندی صندوق های سرمایه گذاری
عملکرد صندوق های سرمایه گذاری
رتبه بندی صندوق های سرمایه گذاری در بورس تهران
عملکرد صندوق های سرمایه گذاری در بورس تهران
ارزیابی عملکرد و رتبه بندی صندوق های سرمایه گذاری
عملکرد و رتبه بندی صندوق های سرمایه گذاری
شاخصهای بررسی عملکرد و رتبه بندی صندوق های سرمایه گذاری در بورس

رفتن به سایت اصلی

دانلود پایان نامه کارشناسی ارشد رشته حسابداری

ارزیابی کارکرد و درجه بندی صندوق های سرمایه گذاری طبق شاخصهای متفاوت

در بورس اوراق بهادار تهران

 

 

 

چکیده 

تحقیق حاضر تلاش می کند تا مسئله نمایندگی را در قالب بررسی عملکرد صندوق های سرمایه گذاری، مورد آزمون قرار دهد. صندوق های سرمایه گذاری به این دلیل که مؤسسات مالی هستند که با پس انداز سرمایه گذاران و از جانب آنها اقدام به خرید و فروش و تشکیل پرتفوی می نمایند، نقش نمایندگی روشن و بی بدیلی را ایفا میکنند. بنابراین، بررسی عملکرد این صندوق های سرمایه گذاری میتواند شواهد روشنی را در راستای نحوۀ ایفای وظیفه نمایندگی و مباشرت این واسطه های مالی برای مالکان و سایر استفاده کنندگان فراهم کند. لذا در این پژوهش، محقق درصدد آن است تا با استفاده از هفت شاخص مشهور، عملکرد صندوق های سرمایه گذاری را بررسی نماید. این شاخصها عبارتند از شارپ، ترینر، جنسن، فاما، مودیلیانی، سورتینو و نسبت اطلاعات. لذا برای انجام این پژوهش از اطلاعات مربوط به 14 صندوق سرمایه گذاری استفاده گردید.

 

 با توجه به ماهیت متغیرهای تحقیق که ترتیبی بودند، لذا از روش ها و فنون ناپارامتریک برای تحلیل اطلاعات استفاده گردید.نتایج این تحقیق نشان داد که صنعت صندوق های سرمایه گذاری در ایران علی رغم بحران مالی جهانی  به سرعت در حال رشد و رونق است و چشم انداز مناسبی را میتوان برای آن متصور بود. همچنین نتایج حاکی از این مطلب بود که چهار صندوق سرمایه گذاری آگاه، بانک تجارت، یکم ایرانیان و شاداب نه تنها توانستند بازده اضافی نسبت به بازده بازار کسب نمایند، بلکه به طور میانگین توانستند رتبه های اول را در رتبه بندی های صندوق های سرمایه گذاری بر اساس شاخص های هفت گانه ارزیابی عملکرد، به خود اختصاص دهند که این خود نشان از مهارت بالای مدیران پرتفوی این صندوق ها دارد. 

 

همچنین نتایج مربوط به فرضیات تحقیق نشان داد که نمیتوان صرفاً از یک معیار جهت ارزیابی عملکرد پرتفوی استفاده نمود زیرا ممکن است اطلاعات گمراه کننده ای را در اختیار سرمایه گذارن قرار دهد. در بخش دیگری از نتایج فرضیات این تحقیق مشخص گردید که استفاده از متوسط نرخ بازده سالانه جهت بررسی عملکرد صندوق های سرمایه گذاری می تواند اطلاعات گمراه کننده ای را از عملکرد صندوق های سرمایه گذاری به سرمایه گذاران ارائه دهد و باید از معیارهای ارزیابی عملکردی که از بابت ریسک تعدیل شده هستند، جهت ارزیابی عملکرد پرتفوی استفاده نمود. همچنین این تحقیق نشان داد که عامل سن صندوق نمی تواند در عملکرد صندوق های سرمایه گذاری نقش قابل توجهی را به خود اختصاص دهد بلکه این دانش و مهارت مدیران است که میتواند باعث شود تا یک صندوق نسبت به صندوق های دیگر عملکرد بهتری را داشته باشد. در بخش دیگری از نتایج این تحقیق مشخص گردید که توزیع بازده صندوق های سرمایه گذاری از نوع غیر نرمال بوده و از چولگی منفی برخوردار است و به همین سبب استفاده از معیارهای ارزیابی عملکرد تئوری فرا مدرن پرتفوی مانند معیار سورتینو  جهت ارزیابی عملکرد صندوق های سرمایه گذاری، بر دیگر معیارها برتری محسوسی دارد. همچنین مشخص گردید که استفاده از ریسک نامطلوب به جای ریسک کل و بتاهای نامطلوب به جای بتای سنتی، به دلیل غیر نرمال بودن توزیع بازدهی صندوق های سرمایه گذاری، قابل اتکاتر است.  

 

 

 

واژه های کلیدی :

مدل سورتینو

ریسک نامطلوب

صندوق های سرمایه گذاری

مدل های تعدیل شده از بابت ریسک

 

 

 

مقدمه

حفظ و توسعه توان اقتصادی هر جامعه ای در آینده در گرو سرمایه گذاری امروز آن جامعه است؛ سرمایه گذاری موتور محركه توسعه اقتصادی واجتماعی است، این رهیافتی است كه هیچ مکتب و نظام اقتصادی در آن شک ندارد و به همین دلیل در تمامی  كشورها شیوه هایی به كار گرفته می شود كه افراد و بنگاه ها بخشی از درآمد خود را به امر سرمایه گذاری تخصیص دهند. منتهی، دستیابی به رشد بلندمدت و مداوم اقتصادی نیازمند تجهیز و تخصیص بهینه منابع در سطح اقتصاد ملی است و این مهم بدون كمک بازارهای مالی، به ویژه بازار سرمایه گسترده و كارآمد، امكان پذیر نمیباشد.از طرف دیگر، دركنار كمیابی منابع مالی درهر جامعه ای، سوق دادن این منابع محدود به سمتی كه منجر به بالاترین بازدهی شود ، خود مساله ای است که نیازمند مدیریت كارآمد وكارآ است و این مهم بدون ارزیابی عملكرد و برخورداری از یک شاخص که عملكرد را به درستی بسنجد، امكان پذیر نمی باشد.

 

به طور کلی، زمانی که از سرمایه گذاری صحبت به میان می آید، سرمایه گذاری در کلیه دارایی ها،  اعم از دارایی های واقعی و مالی،که چه به صورت قابل معامله و چه به صورت غیر قابل معامله است، را شامل میشود. لیکن، در مباحث مالی عمدتاً سرمایه گذاری در دارایی های مالی و به طور ویژه سرمایه گذاری در اوراق بهادار قابل معامله، مورد توجه و بحث قرار می گیرد. هر سرمایه گذار می تواند مستقیماً و یا به طور غیر مستقیم و از طریق واسطه های مالی در اوراق بهادار سرمایه گذاری نماید. صندوق های سرمایه گذاری از جملۀ این ابزارهای سرمایه گذاری غیر مستقیم محسوب می شوند. صندوق های سرمایه گذاری واسطه های مالی هستند که به عامه مردم سهام خود را می فروشند و عواید حاصل از آن را در سبد متنوعی از اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند. هر سهمی که فروخته می شود، نماینده نسبت متناسبی از پرتفوی اوراق بهاداری است که صندوق های سرمایه گذاری به وکالت از طرف سرمایه گذارانشان، مدیریت می کنند. صندوق های سرمایه گذاری دارای مزایای بالقوه ای هستند که سرمایه گذاران گاهی اوقات با وجود در اختیار داشتن منابع مالی مورد نیاز برای سرمایه گذاری در پرتفویی متنوع، باز هم ترجیح می دهند که در این صندوق ها سرمایه گذاری نمایند. این مزایا عبارتند از: مدیرت حرفه ای، تنوع بخشی، صرفه جویی ناشی از مقیاس، نقدینگی، آسانی و سهولت، انعطاف پذیری و … .

 

در فراگرد مدیریت سرمایه گذاری، ارزیابی عملکرد پرتفوی سرمایه گذاری ها، مرحله پایانی می باشد، لیکن از آن می توان به مثابه یک ساز و کار بازخوردی و کنترلی، به منظور اثر بخش تر نمودن فراگرد مدیریت سرمایه گذاری استفاده نمود. آنچه مسلم است، این است که در اختیار داشتن یک ابزار سنجش مناسب که عملکرد را درست و صحیح مورد سنجش قرار دهد، دارای اهمیتی است که بر هیچکس پوشیده نمی باشد. 

 

یکی از مشکلات اساسی در بحث ارزیابی عملکرد، تمایل انسانی به تمرکز بر بازده پرتفوی و عدم توجه کافی به ریسک متحمل شده برای کسب بازده مورد نظر است. لذا ارزیابی عملکرد بایستی شامل شناسایی همزمان بازده و ریسک سرمایه گذاری باشد. نکته دیگری را که در این میان باید به آن توجه کرد، این است که عملکرد باید به صورت نسبی و نه به صورت مطلق، مورد ارزیابی قرار گیرد و لذا برای امر مقایسه، نیازمند یک مبنا یا شاخص هستیم. از آغاز دهه 1960 تاکنون پژوهشگران زیادی به این امر توجه کرده و همواره با مدل سازی و آزمون مدل های موجود درصدد آزمون کارآیی این مدل ها بر آمده اند. نتایج به دست آمده از این تحقیقات متنوع و مختلف است. در این تحقیق، محقق در نظر دارد تا عملکرد صندوق های سرمایه گذاری بورس اوراق بهادار تهران را با استفاده از مدل های موجود ارزیابی و بررسی نماید. 

 

 

 

 

 

 

  فهرست مطالب

بررسی عملکرد و رتبه بندی صندوق های سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار تهران

چکیده 1

مقدمه 3

فصل اول: کلیات تحقیق 5

مقدمه 6

1- 1   بیان مسأله تحقیق 8

1- 2   ضرورت و اهمیت انجام تحقیق 10

1- 3  اهداف تحقیق 11

1- 4   سؤالات پژوهش 11

1- 5   فرضیه های تحقیق 12

1- 6   تعاریف واژه ها و اصطلاحات 13

1- 6- 1  صندوق های سرمایه گذاری 13

1- 6- 3   بازده سرمایه گذاری 14

1- 6- 4   ریسک سرمایه گذاری 14

1- 6- 5   ریسک سیستماتیک 15

1- 6- 6   ریسک غیر سیستماتیک 15

1- 6- 7   ریسک نامطلوب 15

 

فصل دوم :ادبیات موضوع و پیشینه تحقیق 16

مقدمه : 17

2- 1 تاریخچه و سیر تاریخی صندوق های مشترک سرمایه گذاری 18

2- 3  تفاوت صندوق های سرمایه گذاری با شرکتهای سرمایه گذاری 21

2- 4  ساختار صندوق های سرمایه گذاری 23

شکل شماره (2- 2): ساختار صندوق های سرمایه گذاری 24

2- 5  عواید حاصل از  صندوق های مشترك سرمایه گذاری برای سرمایه گذار 25

2- 6  مزایای صندوق های  سرمایه گذاری مشترك 25

2- 6- 1  مدیریت حرفه ای 26

2- 6- 2  تنوع بخشی  26

2- 6- 3  صرفه جویی ناشی از مقیاس 27

2- 6- 4  نقدینگی 27

2- 6- 5  آسانی و سهولت 28

2- 6- 6  انعطاف پذیری و  تنوع  28

2- 6- 7  ارائه خدمات به سهام داران 28

2- 6- 8  اطمینان از اقدامات مدیران 29

2- 7  معایب صندوق های  مشترك سرمایه گذاری 29

2- 7- 1  مدیریت حرفه ای 29

2- 7- 2  هزینه ها 29

2- 7- 3  رقیق سازی 29

2- 8  انواع صندوق های سرمایه گذاری 30

2- 8- 1  صندوق های سرمایه گذاری با سرمایه ثابت 30

2- 8- 2  صندوق های سرمایه گذاری با سرمایه متغیر 31

2- 8- 3  مقایسه صندوق های سرمایه گذاری با سرمایه ثابت و صندوق های سرمایه گذاری با سرمایه متغیر: 31

الف ) وجوه اشتراک 32

ب ) وجوه افتراق: 32

2- 8- 4  انواع صندوق ها از نظر ابزارهای مورد استفاده 33

2- 8- 4- 1  صندوق های بازار پول 33

2- 8- 4- 2  صندوق های اوراق قرضه 34

2- 8- 4- 3  صندوق های سهام 34

2- 8- 4- 4  صندوق های ترکیبی 35

2- 9  صندوق های سرمایه گذاری در ایران 35

2- 9- 1  فعالیت معاملاتی و سرمایه ای صندوق های  سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار تهران 36

2- 9- 2  تعداد و ترکیب سرمایه گذاران صندوق های سرمایه گذاری 36

2- 9- 3  ترکیب دارایی های صندوق های سرمایه گذاری 37

2- 9- 4  ضرورت گسترش صنعت صندوق های سرمایه گذاری در کشور 37

2- 10  ارزیابی عملکرد صندوق های سرمایه گذاری 38

2- 11  پیشینه مدل قیمت گذاری داراییهای سرمایه ای 40

2- 11- 1  تئوری میانگین- واریانس مارکوییتز 40

2- 11- 2  مرز کارا، برای پرتفوی اوراق بهادار مدل مارکوییتز 41

2- 11- 3  نظریه بازار سرمایه 42

2- 12  مدل قیمت گذاری دارایی های سرمایه ای 42

2- 12- 1  رابطه ریسک و بازده دارایی های منفرد بر طبق مدل CAPM 43

2- 12- 2  ریسک در مدل CAPM 45

الف) ریسک سیستماتیك 45

ب)  ریسك غیر سیستماتیك 45

2- 12- 3  مدل CAPM و صندوق های سرمایه گذاری 46

2- 13  معیارهای ارزیابی عملکرد تعدیل شده از بابت ریسک 47

2- 13- 1  شاخص ترینر 48

2- 13- 2  شاخص آلفای جنسن 49

2- 13- 3  شاخص شارپ 51

2- 13- 4  شاخص سورتینو  52

2- 13- 4- 1  ریسك نامطلوب 53

2- 13- 5  شاخص فاما 55

2- 13- 6  شاخص   57

2- 13- 7  شاخص نسبت اطلاعاتی 58

2- 14  مقایسۀ معیارهای ارزیابی عملکرد تعدیل شده بر حسب ریسک 59

2- 15  پیشینه تحقیق 60

2- 15- 1  پیشینه تحقیق در ایران 67

 

فصل سوم : روش تحقیق 73

مقدمه 74

3- 1  روش تحقیق 74

3- 2  قلمرو زمانی و مکانی تحقیق 75

3- 3  جامعه آماری و نمونه آماری 75

3- 4  روش گردآوری داده ها و اطلاعات 76

3- 5  ابزارهای گردآوری اطلاعات 79

3- 6  متغیرهای مستقل و وابسته تحقیق 79

3- 7  تعریف مفهومی و عملیاتی متغیرهای تحقیق 80

3- 7- 1  تعاریف مفهومی 80

3- 7- 1- 1  مفهوم ریسك 80

3- 7- 1- 2  تعریف مفهومی بازده 83

3- 7- 2  تعاریف عملیاتی 83

3- 7- 2- 1  تعریف عملیاتی بازده 83

3- 7- 2- 2  تعریف عملیاتی ریسك 84

3- 8  پرسش های پژوهش 86

3- 9  فرضیات تحقیق 87

3- 10  فرضیه صفر و فرضیه جایگزین 89

3- 11  روش تحلیل داده ها و آزمون فرضیات 90

3- 11- 1  ضریب همبستگی 91

 

فصل چهارم: تجزیه و تحلیل و نتایج آزمون فرضیه های تحقیق 92

مقدمه 92

4- 1  تجزیه و تحلیل توصیفی و تحلیل ریسک و بازده صندوق های سرمایه گذاری 93

4- 2  تجزیه و تحلیل صندوق های سرمایه گذاری بر اساس معیارهای ارزیابی عملکرد هفت گانه 94

4- 2- 1  شاخص شارپ 94

4-2- 2  شاخص ترینر 95

4- 2- 3   شاخص آلفای جنسن 96

4- 2- 4   شاخص فاما 97

4- 2- 5   شاخص مودیلیانی 98

4- 2- 6  شاخص سورتینو 99

4- 2- 7  شاخص نسبت اطلاعات 100

4- 3  آمار استنباطی و آزمون فرضیات تحقیق 102

4- 3- 1  نتایج آزمون فرضیه اول 102

4- 3- 2   نتایج آزمون فرضیه دوم 104

4- 3- 3   نتایج آزمون فرضیه سوم 106

4- 3- 4   نتایج آزمون فرضیه چهارم 108

4- 3- 5   نتایج آزمون فرضیه پنجم 112

4- 3- 6   نتایج آزمون فرضیه ششم 114

 

فصل پنجم: نتیجه گیری و پیشنهادات 117

مقدمه: 118

5- 1   نتایج مربوط به بررسی عملکرد صندوق های سرمایه گذاری 118

5- 1- 1  نتایج مربوط به شاخص آلفای جنسن 119

5- 1- 2   نتایج مربوط به شاخص شارپ 120

5- 1- 3  نتایج مربوط به شاخص ترینر 121

5- 1- 4  نتایج مربوط به شاخص مودیلیانی 122

5- 1- 5  نتایج مربوط به شاخص فاما 123

5- 1- 6   نتایج مربوط به شاخص سورتینو 123

5- 1- 7  نتایج مربوط به شاخص نسبت اطلاعاتی 124

5- 2  برآیند کلی از عملکرد صندوق های سرمایه گذاری در ایران 125

5- 3   بررسی نتایج مربوط به فرضیات تحقیق 127

5- 3- 1   نتایج مربوط به آزمون فرضیه اول 127

5- 3- 2   نتایج مربوط به آزمون فرضیه دوم 128

5- 3- 3  نتایج مربوط به آزمون فرضیه سوم 130

5- 3- 4   نتایج مربوط به آزمون فرضیه چهارم 131

5- 3- 5   نتایج مربوط به آزمون فرضیه پنجم 134

5- 3- 6  نتایج مربوط به آزمون فرضیه ششم 135

5- 4   نتیجه گیری نهایی از تحقیق 136

5- 5   محدودیت های تحقیق 138

5- 6   پیشنهادات 139

5- 6- 1   پیشنهادات در راستای تحقیق 139

5- 6- 2   پیشنهادات در مورد تحقیقات آتی 140

منابع و مآخذ 141

منابع فارسی 142

منابع غیر فارسی 144

پیوست و ضمائم 149

جدول شماره (الف- 4) : ارزیابی عملکرد و رتبه بندی صندوق های سرمایه گذاری بر اساس شاخص شارپ 153

جدول شماره(ب- 5): ارتباط بین رتبه بندی بتای سنتی و بتاهای نامطلوب هارلو- رائو و استرادا 164

چکیده انگلیسی 

 

 

 

  • مبانی نظری و پیشینه تحقیق هوش هیجانی دو 51 صفحه

    مبانی نظری و پیشینه تحقیق هوش هیجانی دو 51 صفحه کلمات کلیدی : مبانی نظری هوش هیجانی ادبیات نظری هوش هیجانی چارچوب نظری هوش هیجانی فصل دوم پایان نامه هوش هیجانی دانلود مبانی نظری هوش هیجانی پیشینه هوش هیجانی پیشینه…

  • جزوه کامل ارزیابی فناوری ارشد مدیریت تکنولوژی

    جزوه کامل ارزیابی فناوری ارشد مدیریت تکنولوژی کلمات کلیدی : جزوه کامل ارزیابی فناوری ارشد مدیریت تکنولوژی رفتن به سایت اصلی جزوه کامل ارزیابی فناوری ارشد مدیریت تکنولوژی به تعداد  45 صفحه pdf بسیار منظم و با کیفیت برگزفته از…

  • پرسشنامه بررسی تاثیر رویکرد استراتژیک بر مدیریت فرآیند کسب و کار در عملکرد مالی و غیر مالی

    پرسشنامه بررسی تاثیر رویکرد استراتژیک بر مدیریت فرآیند کسب و کار در عملکرد مالی و غیر مالی پرسشنامه رویکرد استراتژیک پرسشنامه مدیریت فرآیند کسب و کار پرسشنامه عملکرد مالی و غیر مالی رفتن به سایت اصلی دانلود پرسشنامه پایان نامه رشته مدیریت پرسشنامه بررسی…

  • دانلود پایان نامه تحلیل دینامیکی غیر خطی سکو های ثابت فلزی دریائی با استفاده از المان الیافی

    دانلود پایان نامه تحلیل دینامیکی غیر خطی سکو های ثابت فلزی دریائی با استفاده از المان الیافی عضو مهاربندی و قاب تحلیل دینامیکی غیر خطی سکوهای ثابت فلزی دریایی المان تیرستون پس کمانشی الیافی تحلیل دینامیکی غیر خطی فشار زلزله…

  • فصل دوم پایان نامه و پیشینه نظری میل به ماندن

    فصل دوم پایان نامه و پیشینه نظری میل به ماندن کلمات کلیدی : فصل دوم پایان نامه میل به ماندن مبانی نظری میل به ماندن پیشینه تحقیق میل به ماندن پیشینه داخلی میل به ماندن پیشینه خارجی میل به ماندن…

  • بررسی عوامل موثر بر رضایت شغلی کارکنان

    بررسی عوامل موثر بر رضایت شغلی کارکنان رضایت شغلی آثار بالقوه رضایت شغلی ویژگی‌های فردی رضایت شغلی سنجش و اندازه گیری رضایت شغلی دانلود مقاله رضایت شغلی دانلود مقاله رضایت شغلی کارکنان بررسی عوامل موثر بر رضایت شغلی کارکنان دانلود…

  • اعتراض به رأی داور در حقوق ایران

    اعتراض به رأی داور در حقوق ایران اعتراض به رأی داور پایان نامه اعتراض به رأی داور اعتراض به رأی داور در حقوق ایران موارد اعتراض به رأی داور اعتراض به رأی داور در قانون آیین دادرسی مدنی اعتراض به…

  • مبانی نظری و پیشینه تحقیق بازده غیرعادی سهام

    مبانی نظری و پیشینه تحقیق بازده غیرعادی سهام کلمات کلیدی : فصل دوم پایان نامه بازده غیرعادی سهام مبانی نظری بازده غیرعادی سهام پیشینه تحقیق بازده غیرعادی سهام پیشینه داخلی بازده غیرعادی سهام پیشینه خارجی بازده غیرعادی سهام پیشینه پژوهش…

  • مبانی نظری و پیشینه تحقیق تعهد سازمانی کارکنان

    مبانی نظری و پیشینه تحقیق تعهد سازمانی کارکنان مبانی نظری تعهد سازمانی کارکنان دانلود مبانی نظری تعهد سازمانی کارکنان پیشینه تحقیق تعهد سازمانی کارکنان ادبیات نظری تعهد سازمانی کارکنان فصل دوم پایان نامه تعهد سازمانی کارکنان مبانی نظری و پیشینه…

  • بررسی نظریه های سبک های هویت

    بررسی نظریه های سبک های هویت کلمات کلیدی : تغییر هویت در نوجوانی مدل های شکل گیری هویت تحقیق کامل سبکهای هویت شکل گیری هویت در نوجوانی تحقیق در مورد سبک های هویت نظریه های سبک های هویت پایان نامه…

  • پاورپوینت نظريه بازتابي در روان شناسی

    پاورپوینت نظريه بازتابي در روان شناسی کلمات کلیدی : دانلود رایگان پاورپوینت نظريه بازتابي در روان شناسی نظريه بازتابي در روان شناسی تحقیق نظريه بازتابي در روان شناسی پاورپوینت نظريه بازتابي در روان شناسی مقاله نظريه بازتابي در روان شناسی…

  • اشتغال زنان و بررسی دیدگاه های متفاوت در این باره

    اشتغال زنان و بررسی دیدگاه های متفاوت در این باره اشتغال زنان موانع اشتغال زنان اشتغال زنان در ایران اشتغال زنان از دیدگاه اسلام اشتغال زنان از نگاه اسناد بین المللی اشتغال زنان از دیدگاه اجتماعی و اقتصادی دانلود پایان…

  • گزارش كار آموزی رشته کامپیوتر با عنوان یادگیری Java Script و نرم افزار Flash

    گزارش كار آموزی رشته کامپیوتر با عنوان یادگیری Java Script و نرم افزار Flash آموزش برنامه نویسی یادگیری Java Script یادگیری نرم افزار Flash دانلود گزارش كار آموزی رشته کامپیوتر با عنوان یادگیری Java Script و نرم افزار Flash خرید…

  • استفاده از پردازش تصویر برای تعیین میزان هدایت الكتریكی خاك

    استفاده از پردازش تصویر برای تعیین میزان هدایت الكتریكی خاك خاك پردازش تصویر هدایت الكتریكی كدهای رنگی RGB پردازش تصویر برای تعیین میزان هدایت الكتریكی خاك دانلود مقالات مهندسی خاک سیستم همکاری در فروش فایل همکاری در فروش فایل فروش…

  • پروپوزال ارزیابی عملکرد شرکت ها با روش تحلیل پوششی داده ها

    پروپوزال ارزیابی عملکرد شرکت ها با روش تحلیل پوششی داده ها ارزیابی عملکرد با DEA ارزیابی عملکرد در شرکت های تعاونی ارزیابی عملکرد شرکت های تعاونی ارزیابی عملکرد با استفاده از تحلیل پوششی داده ها ارزیابی عملکرد شرکت های تعاونی با…

  • فصل دوم پایان نامه و پیشینه نظری هوش سازمانی 65 صفحه

    فصل دوم پایان نامه و پیشینه نظری هوش سازمانی 65 صفحه کلمات کلیدی : فصل دوم پایان نامه هوش سازمانی مبانی نظری هوش سازمانی پیشینه تحقیق هوش سازمانی پیشینه داخلی هوش سازمانی پیشینه خارجی هوش سازمانی پیشینه پژوهش هوش سازمانی…

  • بررسی تطبیقی ادله اثبات كیفری در قانون جزای ایران و مصر

    بررسی تطبیقی ادله اثبات كیفری در قانون جزای ایران و مصر ادله اثبات دعوی ادله اثبات دعوی در قوانین ایران ادله اثبات دعوی در قوانین مصر ادله اثبات دعوی پایان نامه ادله اثبات كیفری ادله اثبات كیفری در قانون جزای…

  • پرسشنامه ترس از ارزیابی منفی

    پرسشنامه ترس از ارزیابی منفی ترس از ارزیابی منفی مقیاس ترس از ارزیابی منفی سنجش ترس از ارزیابی منفی تعریف ترس از ارزیابی منفی ترس از ارزیابی منفی چیست پرسشنامه ترس از ارزیابی منفی پرسشنامه استاندارد ترس از ارزیابی منفی…

  • مبانی نظری و پیشینه تحقیق اثربخشی سازمانی مدیریت دانش 72 صفحه

    مبانی نظری و پیشینه تحقیق اثربخشی سازمانی مدیریت دانش 72 صفحه کلمات کلیدی : مبانی نظری مدیریت دانش پیشینه تحقیق مدیریت دانش پیشینه خارجی مدیریت دانش پیشینه پژوهش مدیریت دانش مبانی نظری استقرار مدیریت دانش پیشینه تحقیق در مورد مدیریت…

  • چارچوب نظری و پیشینه پژوهش اثربخشی مدیریت دانش

    چارچوب نظری و پیشینه پژوهش اثربخشی مدیریت دانش مبانی نظری اثربخشی مدیریت دانش دانلود مبانی نظری اثربخشی مدیریت دانش پیشینه تحقیق اثربخشی مدیریت دانش ادبیات نظری اثربخشی مدیریت دانش فصل دوم پایان نامه اثربخشی مدیریت دانش مبانی نظری و پیشینه…

  • پایان نامه کارشناسی پژوهشگری با عنوان بررسی عوامل موثر بر مشارکت سیاسی زنان

    پایان نامه کارشناسی پژوهشگری با عنوان بررسی عوامل موثر بر مشارکت سیاسی زنان مشارکت سیاسی قدرت سیاسی زنان الگوهای رفتار سیاسی زنان مشارکت سیاسی زنان مشارکت سیاسی زنان در ایران بررسی عوامل موثر بر مشارکت سیاسی زنان تاریخچه مشارکت سیاسی…

  • تزیینات خانه های قاجار و پهلوی و بررسی نمونه هایی از آنها

    تزیینات خانه های قاجار و پهلوی و بررسی نمونه هایی از آنها تزئینات معماری ایران تزیینات خانه های قاجار تزیینات خانه های پهلوی ویژگی معماری خانه های دوره پهلوی اثار معماری دوره پهلوی تزئینات معماری دوره پهلوی ویژگی معماری خانه…

  • مدل سازی و حل مساله زمانبندی کار کارگاهی با زمانهای آماده‌سازی وابسته به توالی

    مدل سازی و حل مساله زمانبندی کار کارگاهی با زمانهای آماده‌سازی وابسته به توالی الگوریتم ژنتیک ترکیبی الگوریتم الکترومغناطیس مسئله فروشنده دوره گرد بهینه سازی جامعه مورچگان زمانهای آماده‌سازی وابسته به توالی بکارگیری روشهای فراابتکاری ترکیبی مسئله زمانبندی جریان کارگاهی…

  • دانلود پاورپوینت روشهای نگهداری مواد غذایی

    دانلود پاورپوینت روشهای نگهداری مواد غذایی نگهداری غذا راههای نگهداری مواد غذایی اثرات روشهای نگهداری مواد غذایی روشهای نگهداری مواد غذایی دانلود پاورپوینت نگهداری غذا دانلود پاورپوینت نگهداری مواد غذایی دانلود پاورپوینت روشهای نگهداری مواد غذایی دانلود پاورپوینت صنایع غذایی…

  • پاورپوینت TD ABC هزینه یابی بر مبنای فعالیت زمانگرا

    پاورپوینت TD ABC هزینه یابی بر مبنای فعالیت زمانگرا پاورپوینت TD ABC هزینه یابی بر مبنای فعالیت زمانگرا رفتن به سایت اصلی پاورپوینت TD ABC هزینه یابی بر مبنای فعالیت زمانگرا دانشجویان عزیز فایل پاورپوینت TD ABC هزینه یابی بر…

  • مبانی نظری و پیشینه تحقیق رابطه سبک رهبری و رضایت شغلی

    مبانی نظری و پیشینه تحقیق رابطه سبک رهبری و رضایت شغلی مبانی نظری رضایت شغلی مبانی نظری رابطه سبک رهبری مبانی نظری رابطه سبک رهبری و رضایت شغلی پیشینه تحقیق رضایت شغلی پیشینه تحقیق رابطه سبک رهبری پیشینه تحقیق رابطه…

  • ارکان و شرایط تحقق مسئولیت مدنی شهرداری و بررسی صلاحیت مراجع رسیدگی

    ارکان و شرایط تحقق مسئولیت مدنی شهرداری و بررسی صلاحیت مراجع رسیدگی مسئولیت مدنی شهرداریها شرایط تحقق مسئولیت مدنی شهرداری ارکان تحقق مسئولیت مدنی شهرداری پایان نامه مسئولیت مدنی شهرداری مسئولیت مدنی شهرداری در برابر شهروندان مسئولیت مدنی شهرداری در…

  • پایان نامه پیش بینی قیمت طلا با داده کاوی

    پایان نامه پیش بینی قیمت طلا با داده کاوی کلمات کلیدی : پایان نامه داده کاوی پایان نامه داده کاوی ارشد خرید پایان نامه داده کاوی پیش بینی قیمت طلا با داده کاوی پایان نامه در مورد data mining موضوع…

  • بررسی اجزای سرمایه فکری و شاخص های تشکیل دهنده توسعه انسانی

    بررسی اجزای سرمایه فکری و شاخص های تشکیل دهنده توسعه انسانی اجزای سرمایه فکری شاخص های تشکیل دهنده توسعه انسانی رابطه سرمایه فکری و توسعه انسانی تاثیر سرمایه فکری بر شاخص توسعه انسانی رابطه سرمایه فکری و توسعه انسانی در…

  • ارزیابی محدودیت ها و موانع در پیاده سازی برنامه های بهبود کیفیت صنایع

    ارزیابی محدودیت ها و موانع در پیاده سازی برنامه های بهبود کیفیت صنایع بهبود کیفیت برنامه های بهبود کیفیت بهبود کیفیت صنایع صنایع کوچک ارومیه بررسی محدودیت ها و موانع در پیاده سازی برنامه های بهبود کیفیت صنایع پایان نامه…